Огляд Binance: чи заслуговує на звання найкращої криптобіржі?

У світі крипто індустрії важливу роль відіграє не тільки правильно обрати криптовалюту, в яку ви інвестуєте ваші кошти, але й криптобіржу, на якій ви зможете торгувати. Однією з найбільш популярних бірж у світі є Binance. Майже кожен крипто ентузіаст починав свій шлях з цієї біржі. Та чи дійсно вона заслуговує звання найкращої, як про неї кажуть? Пропоную вам розглянути деякі ситуації, які змушують замислитися.

Витік даних Binance

Відомому виданню 404 Media стало відомо про те, що конфіденційний кеш код, внутрішні паролі та інша технічна інформація, що належить Binance, кілька місяців перебувала у вільному доступі на GitHub. Біржа змусила видалити ці дані тільки минулого тижня за запитом порушення авторських прав. Проте виданню 404 Media та великій кількості інших людей вдалось розглянути дані до їх видалення.

Коли 5 січня 404 Media звернулися до представника Binance, він відповів: “Ми знаємо, що в інтернеті є особа, яка стверджує, що володіє конфіденційною інформацією Binance”.

За словами представників, команда безпеки оцінила ці дані й вони не схожі на ті, які є у них у використанні.

Витік даних був оприлюднений обліковим записом “Termf”. Наразі невідомо чи цей витік був випадковим, чи він стався через співробітника Binance або когось за межами компанії.

Можливо представники й запевняють, що це не ті дані, що наразі використовуються, але як тоді пояснити наступну новину?

Продаж даних користувачів Binance на Dark Web

4 лютого у X почала поширюватись інформація про те, що Dark Web пропонує верифіковані дані користувачів Binance. Пост рекламує продаж даних, які містять імена, країни та номера телефонів користувачів. В дописі є доповнення про те, що ці дані стосуються виключно англомовних користувачів з країн першого рівня. Для того, щоб впевнитись в справжності даних, продавець пропонує спробувати увійти на акаунт за допомогою номерів телефонів або безпосередньо зв’язавшись з самими користувачами. Правдивість цієї інформації все ще залишається неперевіреною, проте ці твердження не можуть не викликати занепокоєння.

У відповідь на цей пост користувач Bitfinexed влучно підмітив: 

“Завжди доцільно надавати свою особисту інформацію біржам, які свідомо відмивають гроші терористам. Ніщо не може піти не так.”.

Співпраця Binance з подібними організаціями, як Хамас, не є маловідомим фактом. В той час, поки деякі біржі, як, наприклад, WhiteBIT, Bithumb, Korbit та багато інших, що займають свідому позицію і з перших днів повномасштабного вторгнення припинили будь-які зв’язки з росіянами, Binance свідомо продовжував протягом майже 2 років і надалі надавати їм свої послуги. Нещодавно вони оголосили, що нібито припинили співпрацю, проте за дуже короткий період часу з’явилась невідомо звідки нова біржа CommEx, якій вони передали свої права. Продовжуючи фактом отримання штрафу за фінансування Хамасу та порушення санкцій.

Подібні ситуації трапляються не вперше з криптобіржею. У 2019 році з ними відбувся схожий інцидент. Тоді вони розслідували ймовірний витік інформації про перевірку користувачів, проте біржа спростувала претензії й зазначила про невідповідність з їхніми внутрішніми даними та відсутність цифрового водяного знаку їхньої системи.

На той момент інцидент містив погрози публічного поширення 10 тисяч фотографій з даними Binance KYC у разі не сплачення викупу у розмірі 300 Біткоїнів, що було відхилено компанією.

Навіть попри заяви біржі про їхню співпрацю з правоохоронними органами для вирішення подібних інцидентів, все ще постає питання чи дійсно варто довіряти особисту інформацію їм.

Нелегальна праця попри заборону

Нещодавно Національна агенція з перспективних проєктів (НАПП) Узбекистану подало у суд на біржу після не сплачення ними штрафу, накладеного у січні. Біржа була оштрафована на суму 102 мільйони сомів (~310 тисяч гривень) за роботу без ліцензії. Оскільки Binance проігнорували цю ситуацію і так і не сплатили штраф, НАПП прийшлось звернутися з цим питанням до суду. В серпні 2022 року Узбекистан заблокував доступ до Binance та деяких інших бірж, як FTX і Huobi, пояснивши це, що лише біржі, які мають ліцензію НАПП, можуть здійснювати крипто транзакції. Попри блокування Binance продовжував працювати нелегально. Коли їх оштрафували у січні, НАПП також стверджували, що окрім вимог щодо ліцензії, Binance не дотримувалась вимог протидій відмивання коштів (AML) та перевірки KYC.

Відмивання коштів

У листопаді, на той момент, генеральний директор Binance Чанпен Чжао визнав себе винним у федеральних звинуваченнях у відмиванні коштів та був змушений піти у відставку.

Після багаторічного розслідування влада США заявили, що біржа допускала зловмисників на платформу та дозволяла проводити транзакції пов’язані з сексуальним насильством над дітьми, наркотиками та фінансуванням тероризму.

Binance були змушені виплатити $4,3 мільярда владі США для вирішення кримінальних звинувачень. Чжао загрожує до 10 років за ґратами. Він також погодився сплатити $50 мільйонів кримінального штрафу та $150 мільйонів цивільного штрафу. Вирок буде винесений 23 лютого, а поки він залишається на волі під заставу в розмірі $175 мільйонів.

Підсумок

Для того, щоб забезпечити захист своїм коштам та особистій інформації, потрібно не тільки використовувати заходи безпеки, але й вибрати надійну криптобіржу. Все вищесказане підриває довіру до Binance, як до надійної платформи для користування. Проте не сприймайте це як заклик скасовувати Binance, а скоріше як пораду, щоб захистити себе та ваші кошти.